Previsto e realizado
Previsto é o que deve entrar e sair, pelas datas combinadas. Realizado é o que de fato entrou e saiu. A diferença entre os dois mostra atrasos de clientes e gastos fora do plano.
Um exemplo de obra no tempo
Venda de R$ 30.000 com 30% de sinal e 5 parcelas. O material de R$ 9.000 é pago em 30 dias. A montagem acontece em 45 dias.
| Semana | Entra | Sai | Saldo da obra |
|---|---|---|---|
| 1 | Sinal R$ 9.000 | — | + R$ 9.000 |
| 5 | Parcela R$ 4.200 | Material R$ 9.000 | + R$ 4.200 |
| 7 | — | Montagem R$ 1.500 | + R$ 2.700 |
| 9 | Parcela R$ 4.200 | Comissão e RT | … |
Os erros mais comuns
Contar a venda inteira como dinheiro em caixa. Usar o sinal de uma obra para pagar o material de outra sem planejar. Misturar retirada do dono com despesas. E não olhar o fluxo das próximas semanas, só o saldo de hoje.
A rotina que resolve
Toda segunda, olhe as próximas quatro semanas. Se o saldo projetado fica negativo, antecipe cobranças, renegocie prazos de compra ou segure uma despesa antes de o problema chegar.
No financeiro da PronttoMob, o contrato gera as parcelas, a compra gera a conta a pagar e o fluxo de caixa já aparece montado, com previsto e realizado. Para quem ainda usa planilha, veja o modelo de planilha financeira.